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基金名稱   易方達匯誠養老目標日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)
基金簡稱   易方達匯誠養老2043三年持有混合(FOF)
基金代碼   006292
基金類型   混合型基金中基金(FOF)
成立日期   2018-12-26
基金托管人   中國建設銀行股份有限公司
資產規模   數據來源于2019年半年報:251,283,963.81元
投資范圍   本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的基金(含QDII基金)、國內依法發行上市的股票(包括創業板、中小板以及其他依法發行上市的股票)、債券(包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、證券公司短期公司債、次級債、中期票據、短期融資券、可轉換債券、可交換債券、中小企業私募債券等)、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,本基金可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
投資比例   本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產的80%,現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計不超過基金資產的60%。本基金根據時間的變化逐步調整權益類資產和非權益類資產的資產配置比例。其中權益類資產包括股票、股票型基金(含股票型指數基金)、混合型基金(僅指最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資比例高于基金資產的50%或基金合同中約定股票投資比例高于基金資產的50%的混合型基金)。基金合同生效日至2043年12月31日,理論上本基金的預期風險與預期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于債券型基金、債券型基金中基金(FOF)、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金(FOF)。
投資目標   在投資管理過程中遵循各個階段既定的投資比例,動態調整大類資產配置,控制基金下行風險,力爭追求基金長期穩健增值。
業績比較基準   基金合同生效日至2023年12月31日:55%×滬深300指數收益率+40%×中債新綜合總財富指數收益率+5%×活期存款利率;2024年1月1日至2028年12月31日:45%×滬深300指數收益率+50%×中債新綜合總財富指數收益率+5%×活期存款利率;2029年1月1日至2033年12月31日:40%×滬深300指數收益率+55%×中債新綜合總財富指數收益率+5%×活期存款利率;2034年1月1日至2038年12月31日:30%×滬深300指數收益率+65%×中債新綜合總財富指數收益率+5%×活期存款利率;2039年1月1日至2043年12月31日:20%×滬深300指數收益率+75%×中債新綜合總財富指數收益率+5%×活期存款利率。
風險收益特征   本基金屬于采用目標日期策略的基金中基金,2043年12月31日為本基金的目標日期。從基金合同生效日至目標日期止,本基金的預期風險與預期收益水平將隨著時間的流逝逐步降低。
易方達匯誠養老2043三年持有混合(FOF)基金份額歷年凈值收益率與業績比較基準收益率比較表
(2018年12月26日至2019年6月30日)
 合同生效日以來
(截至2019-06-30)
2019年
上半年
易方達匯誠養老2043三年持有混合(FOF)3.41%3.32%
業績基準15.35%15.34%
 
易方達匯誠養老2043三年持有混合(FOF)累計凈值增長率與業績比較基準收益率歷史走勢對比圖
(2018年12月26日至2019年6月30日)
1.本基金合同于2018年12月26日生效,截至報告期末本基金合同生效未滿一年。 2.按基金合同和招募說明書的約定,本基金的建倉期為六個月,建倉期結束時各項資產配置比例符合基金合同(第十二部分二、投資范圍,三、投資策略和四、投資限制)的有關約定。 3.自基金合同生效至報告期末,基金份額凈值增長率為3.41%,同期業績比較基準收益率為15.35%。
以上數據均來自基金定期報告。基金投資有風險,本基金過往投資業績和基金管理人管理的其它基金的過往業績均不預示本基金的未來表現。我國基金運作時間較短,不能反映股市發展的所有階段。
1. 本基金由易方達基金管理有限公司依照有關法規及《基金合同》,并經中國證券監督管理委員會《關于準予易方達匯誠養老目標日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)注冊的批復》(證監許可[2018]1240號)進行募集。中國證監會的注冊不代表中國證監會對本基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或保證。本基金的《基金合同》等法律文件已通過指定報刊和基金管理人的互聯網網站(www.rvmhdh.tw)進行了公開披露。
2. 本基金名稱中包含“養老”字樣,但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人不承諾保本,基金管理人不以任何方式保證本基金不發生虧損,也不保證投資一定盈利。本基的目標日期為2043年12月31日,適合退休時間在2038-2048年左右的投資者,本基金對于每份份額設定三年最短持有期限,投資者自份額確認之日起三年內不得贖回。本基金主要投資于公開募集的證券投資基金,基金凈值會因為其投資所涉及證券市場波動等因素產生波動。投資本基金可能遇到的風險包括:本基金的特有風險,包括無法獲得收益甚至損失本金的風險、采用目標日期策略投資的特有風險、每筆認申購份額三年鎖定持有的風險、運作過程中基金管理人可能調整下滑曲線的風險、目標日期之后基金轉型的風險、因投資于其他基金的比例不低于本基金資產的80%所特有的風險等;本基金還可能直接投資于國內依法發行上市的股票、債券、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款等品種,如參與以上投資,本基金將間接或直接承擔各類市場風險。此外,本基金還將面臨流動性風險、管理風險、稅收風險及其他風險。本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書。本基金的一般風險及特有風險詳閱法律文件及發售公告。
3. 本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績及凈值高低不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成本基金業績表現的保證。投資者在作出基金投資決策時應認同“買者自負”原則,在做出基金投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險及虧損,由投資者自行承擔。
4. 銷售機構根據法規要求對投資者類別、風險承受能力和基金的風險等級進行劃分,并提出適當性匹配意見。投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》和《招募說明書》等基金法律文件,全面認識基金產品的風險收益特征,在了解產品情況及聽取銷售機構適當性意見的基礎上,根據自身的風險承受能力、投資期限和投資目標,對基金投資作出獨立決策,選擇合適的基金產品。
5. 投資者應當通過基金管理人或具有基金銷售業務資格的其他機構申購贖回基金,具體銷售機構名單詳見基金的相關公告。
 
  
 
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